AGEN ASURANSI JIWA &  REGISTERED FINANCIAL PLANNER®

Konsultan Perencanaan Keuangan  terutama kebutuhan proteksi & investasi

Manfaat Asuransi & Menghitung Kebutuhan Asuransi

Memiliki asuransi sudah pasti,  TETAPI apakah sudah sesuai dengan kondisi Anda saat ini ?

  • Perlindungan Penghasilan Keluarga

    Perlu menetapkan besarnya pendapatan yang dibutuhkan bagi keluarga yang ditinggal bila pemberi nafkah keluarga meninggal dini.

  • Perlindungan Penghasilan terhadap Cacat&Penyakit Kritis

    Perlu mencari biaya medical dan kebutuhan biaya perawatan yang dibutuhkan akibat penyakit kritis dan biaya untuk kehidupan keluarga selama pemberi nafkah terkena penyakit kritis atau cacat.

  • Kebutuhan Menabung

    Menyedikan kebutuhan dana pendidikan anak atau kebutuhan lainnya.

  • Perencanaan Hari Tua

    Menentukan dana yang dibutuhkan unutk menjaga standar kehidupan yang diinginkan nasabah saat mereka sudah tua dan pensiun.

Contoh Kasus

Pak Budi memberikan data sebagai berikut :

  • Kebutuhan pengeluaran keluarga Rp 16.200.000 per bulan
  • Pengeluaran pribadi Rp 2.400.000 per bulan
  • Usia Ibu 70, anak laki-laki 12 tahun, anak perempuan 10 tahun.
  • Asumsi – bunga bank tetap konstan 5%/tahun, inflasi tetap konstan 2%/ tahun
  • Asumsi  masa penanggungan Ibu hingga 18tahun (usia 88 meninggal), anak laki hingga usia 25 (bisa bekerja), dan anak peremuan hingga usia 22 (bisa bekerja/menikah).

Maka dengan masa penanggungan paling lama yaitu 18 tahun, dan harapan hasil investasi real sebesar (5%-2%)=3% / tahun, Jumlah dana yang dibutuhkan membiayai pendapatan keluarga selama 18 tahun adalah Rp 2.345.910.000.

Jika Pak Budi memiliki aset sebesar Rp 1 M dan, Uang Pertanggungan asuransi Rp 1M, maka Pak Budi masih kekurangan Uang Pertanggungan sekitar Rp 300 juta an.

Jadi menurut Perhitungan Perencanaan Keuangan yang lebih akurat dan tepat, Pak Budi sebaiknya memiliki polis tambahan sebesar UP Rp 300 juta an.

Agen Asuransi Jiwa & Perencana Keuangan

Kami merupakan teamwork yang berdedikasi untuk memberi pelayanan terbaik bagi nasabah. Melalui pelatihan Perencanaan Keuangan  yang kami ikuti (yang diselenggarakan oleh FPSB Indonesia), kami percaya diri memberi pelayanan keuangan tidak hanya seputar Asuransi, tetapi juga seputar Laporan Keuangan Pribadi, Manajemen Investasi, Perencanaan Hari Tua, Perencanaan Pendidikan Anak dan Manajemen Warisan.

Sebagai partner bisnis, kami membuat Tujuan Keuangan Anda lebih terencana, efisien dan akurat.

RFP®. Smart. Responsive. 

One Solution for All You Need

Lindungi Keluarga Tercinta Anda

Proteksi yang Tepat, aset/harta pun aman.

Sejak muda hingga usia pensiun, tetap bekerja untuk memberi nafkah kepada keluarga. Banyak orang yang lupa bahwa dirinya lah aset terpenting bagi keluarga, untuk itu membutuhkan proteksi tepat guna antisipasi  musibah yang mungkin terjadi.

Investasi yang tepat, hasil memuaskan

Dengan perhitungan yang matang, yaitu jumlah investasi, profil resiko, dan kapan membutuhkan investasi ini. Maka polis yang dimiliki akan memberi hasil / return yang memuaskan pula.

Minat untuk Janji Temu ?